Geldwäschereischutz und Verifizierung

Als Inhaber einer Malta-Lizenz (MGA/B2C/1024/2024) unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften Maltas und der EU-Geldwäschereirichtlinie. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtsgrundlagen

Astromania Casino wird von der Astromania Entertainment Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und holds die maltesische Lizenz MGA/B2C/1024/2024. Damit gelten für unsere Plattform das Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (PMLFTR) Maltas, die EU-Geldwäscherei-Richtlinie sowie die Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA).

Wir betrachten diese Regeln nicht als Formalität. Sie schützen Sie als Spielerin oder Spieler, denn sie verhindern, dass unsere Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird. Unser Geldwäschereibeauftragter und das Compliance-Team prüfen jeden Verdachtsfall unabhängig von der Spielleitung.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Kundensorgfaltspflicht nach maltesischem Recht
• Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
• Interne Audits und laufende Aktualisierung der Verfahren

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung obligatorisch, und zwar mit einer Bearbeitungszeit von 0 bis 48 Stunden. Zusätzlich können Schwellenwerte eine Verifizierung auslösen, etwa ungewöhnlich hohe Einzahlungssummen oder ein auffälliges Spielverhalten.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir bis zu drei Dokumentkategorien:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen, sofern erforderlich

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Nach dem Upload sehen Sie den Bearbeitungsstatus in Echtzeit.

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Die Übertragung erfolgt über eine TLS-Verschlüsselung, der Zugriff ist ausschliesslich auf das Compliance-Team beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmethode hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Warum wir die Geldherkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder ab einem einzahlungsbasierten Schwellenwert können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht nach maltesischem Recht.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögenswerte oder die Erklärung, aus welchen Einkünften Ihr Budget stammt. Die Angabe von Source of Wealth fragen wir nur, wenn Summen oder Verhaltensmuster dies nach den Vorgaben der MGA erforderlich machen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Nachweis über Verkauf, Erbe oder Schenkung
• Nachweis über selbständige Erwerbstätigkeit

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden mit Ihrem bisherigen Verhalten und Ihren Angaben. Bei Unstimmigkeiten prüft das Compliance-Team den Vorgang manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Hat die gewählte Methode keine Auszahlungsfunktion, etwa bei der Paysafecard, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Mindestauszahlung sind 20 CHF, maximal zahlen wir 10'000 CHF pro Tag und 40'000 CHF pro Monat aus. Die Bearbeitungszeit liegt zwischen 0 und 24 Stunden. Gebühren erheben wir nicht, Netzwerkgebühren bei Kryptowährungen trägt die Spielerin oder der Spieler.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Stufenfolge bei nicht abgeschlossener Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Zuerst sperren wir Auszahlungen, dann Einzahlungen und schliesslich das Spiel. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, ist das Dokument abgelaufen oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit, fordern wir Nachweise erneut an. Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und die zuständige Behörde in Malta zu informieren. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen gegenüber den Grund der Meldung nicht mitteilen.

• Erste Aufforderung mit Frist von 14 Tagen
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperre und Vertragsauflösung bei fehlender Kooperation
• Guthabenauszahlung nach erfolgreicher Prüfung jederzeit möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Nach maltesischem Recht sind wir verpflichtet, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet Fragen zur Verifizierung oder zu Ihren Datenschutzrechten.

Häufige Fragen zu Astromania

Wie lange dauert die Verifizierung bei Astromania Casino?

In der Regel 0 bis 48 Stunden, abhängig vom Prüfaufwand. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Basisdaten automatisch ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung erforderlich.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie bei Bedarf einen Nachweis darüber, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum wird die Herkunft meiner Einzahlungen angefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt das maltesische Geldwäschereirecht einen Nachweis. Dazu genügt je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid oder ein Bankauszug.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Sobald Sie die Verifizierung nachholen, zahlen wir den Betrag regulär aus.